伦敦高等法院关闭艾米金融学院有限公司：调查显示财务管理不善

近日，伦敦高等法院在一项调查显示艾米金融学院有限公司的财务管理存在严重问题后，决定关闭了该公司。艾米金融学院曾向投资者承诺丰厚的加密货币投资利润，然而投资者却损失了至少 500 万英镑。破产服务局在关闭过程中发挥了主导作用。根据金融市场行为监管局（FCA）的规定，所有金融促销活动都必须明确且不具有误导性。社交媒体促销也纳入了监管机构三月份发布的指导方针的范畴。

是什么导致Amey Finance关闭？

艾米金融学院为何被关闭？原因是破产服务处获得了对艾米金融学院有限公司的清盘令。德斯蒙德·阿米于2018年创立了艾米金融学院，旨在提供金融教育和加密货币投资建议。然而，由于虚假的保证，投资者遭受了巨大的损失。此外，该公司还未能提供准确的财务记录，这使得对其财务活动的调查受阻。

伦敦高等法院在4月30日下令关闭该公司。艾米金融学院的唯一董事兼股东德斯蒙德·阿米自称是财富创造专家，并向客户保证他们的加密货币投资是安全的。然而，大量投诉显示这些投资并不安全，许多客户遭受了重大的财务损失。

破产服务局首席调查员马克·乔治批评德斯蒙德·阿米不负责任地推销风险较大的加密货币计划。他强调，该公司承诺的金融教育和礼宾服务不能弥补客户遭受的损失。

调查发现，该公司未能提供足够的会计记录。从2019年10月到2022年3月，大约有500万英镑流入该公司的银行账户。

艾米如何使用社交媒体

除了艾米金融学院，Amey Finance Academy还推广了其他公司运营的加密货币计划，如HyperFund等。HyperFund从全球投资者那里筹集了超过1.7亿美元，但在英国、新西兰和美国面临警告和调查，美国证券交易委员会于2024年1月指控其创始人欺诈。

与此同时，艾米金融学院多次做出虚假陈述来吸引投资者。它在社交媒体上宣称自己是一家成功的独立咨询公司，提供广泛的金融服务并运营着一流的教育学院。

德斯蒙德·阿米甚至向一位客户保证，他们的投资不会低于90%，否则将损失全部资金。在WhatsApp消息中，他误导性地告诉另一位客户，这些投资是“100 certy”（确定的），并敦促“相信我，兄弟”。

德斯蒙德·阿米于2023年10月在YouTube上发布了一段视频，暗示他仍在伦敦金丝雀码头加拿大广场1号开展业务。然而事实上，他早些时候因未支付租金而被驱逐出该地方。

英国金融行为监管局 (FCA)将Amey Finance Academy列为未经授权的英国金融服务提供商。

FCA近期规则

根据FCA在2024年3月发布的指导方针，所有金融促销活动，包括与加密资产相关的促销活动，都必须公平、清晰且不具有误导性。这些准则适用于所有沟通渠道，并要求在显著位置显示风险警告，确保促销活动提供平衡的利益和风险观点。

FCA强调，公司必须确保其促销活动的合规性，这意味着每次宣传都必须满足监管标准。在使用社交媒体时，企业还需要考虑特定平台和目标受众的特点。此外，公司还应积极监控和管理其联属营销人员（如影响者），以确保遵守财务促销规则。

根据FCA的指导方针，未经授权的个人在未经适当批准的情况下推销金融服务可能构成刑事犯罪。

停业和国内规则

伦敦高等法院关闭艾米金融学院有限公司的事件凸显了金融领域监管合规的重要性，尤其是在加密货币投资领域。艾米金融学院的停业以及FCA的规定再次提醒人们监管监督的必要性，因为不遵守这些标准可能会带来可怕的后果。