加强反洗钱监管 香港拟将虚拟货币服务提供者等纳入监管框架

　　2月26日，根据信报财经新闻，针对完善监管，香港财政司司长陈茂波在新一份《财政预算案》表示，会进一步加强香港的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度，包括考虑将虚拟货币服务提供者与珠宝玉石及贵金属行业纳入规管框架内；计划在今年内就具体建议进行公众咨询。

　　陈茂波称，国际监管机构财务行动特别组织在去年中就香港的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度完成了全面评估。香港成为亚太区内第一个成功通过组织审核的成员地区，政府会参考评估报告的建议。此外，他还表示，会继续根据巴塞尔银行监管委员会的规定，落实最新的国际银行业监管标准，以维持香港的金融稳定。

　　财政司司长职能是，根据行政长官的政策议程及按照公共财政条例的规定，编制政府《财政预算案》。此外，财政司司长亦负责向立法会提交政府的收支预算案及发表预算案演辞，概述政府的预算案提议，并动议通过拨款条例草案，使每年预算案中各项开支建议，在法律上生效。

　　可以说，此次《财政预算案》考虑将虚拟货币服务提供者纳入规管框架内显示了政府层面对于虚拟监管的重视。

　　对此，OKEx首席战略官徐坤指出：“香港在虚拟货币监管方面是相对开放和积极的，不过此次的《财政预算案》并没有针对这个问题展开更多具体的细节。目前具有落地性的方案，还是去年香港证监会就虚拟货币资产交易平台公布的新框架，但证监会只能监管法律上所定义证券或期货等资产，平台如果提供至少一种证券型代币的交易，便会属于证监会的管辖范围内，需要申请1号牌照（证券交易）和7号牌照（提供自动化交易服务），而比特币等虚拟资产并不符合上述的法律定义，目前也还没有一个更全面、系统的监管框架出台。从OKEx而言，长期以来，我们将安全和风控放在第一位，严格把控资产质量，坚持以加密资产(Coin)与实用型通证(Utility Token)为平台交易标的，严格遵守国际通用的KYC与AML准则，我们始终坚持合规经营并主动与全球监管相适应。”

　　香港区块链协会HKBA共同主席、环球证券通证有限公司GlobalSTOx.io总裁唐仪Tony Tong 在接受采访时指出：从此次《财政预算案》拟将虚拟货币服务提供者等纳入监管框架可以看出，香港对于整体的金融系统稳定和安全的重视。实际上，香港在经营各种交易，诸如珠宝、贵金属、证券、债券、红酒、虚拟资产等方面都有很庞大的交易额，香港是全世界最自由的贸易港，很多交易太自由，一直被贴有涉嫌洗钱的标签。在此背景下，对于容易成为洗钱工具的虚拟交易等进行监管是必要的，也是香港摆脱洗钱标签，打造高规格的AML准则，靠拢国际标准的必要一步。”

　　实际上，对于虚拟货币服务提供者的监管是层层递进的。2019年以来，香港政府更全面的推动了金融科技产业的发展。首先是发出了虚拟银行的牌照 virtual bank license；其次也发出了虚拟保险的牌照；此外，证监会也在积极推动虚拟资产交易所牌照 virtual asset trading platform 以及虚拟资产金融服务机构的牌照发行。

　　2019年11月6日，香港证监会发布对虚拟资产交易平台的监管方针，香港证监会（SFC）行政总裁欧达礼（Ashley Ian Alder）在公开论坛上也发布了相关条文，目前证监会网站上也有条文规定。所有公司都可以根据要求申请虚拟资产交易平台的牌照，并且遵从其细节来运作。

　　可以说，现在在香港注册和运营的交易所都要符合香港一系列监管牌照的需求。此外，唐仪还指出：“目前涉及比特币期货、期权等违反香港赌博法，并不在允许范围之内。同时，香港证监会对交易所AML反洗钱的要求也非常高，会涉及到诸如客户资金来源等多种证明要求细则。”

　　值得一提的是，1月9日有业内人士称，目前已经进入了牌照最后审批阶段。下一步，交易所需补办的7号牌照是香港证监会十类金融牌照之一，即提供自动化交易服务，操作配对客户买卖盘的电子交易平台。少数加密交易所在香港走向了牌照最终审批阶段，如进展顺利，首批持牌加密资产交易所将诞生。

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