比特币热潮让个人理财顾问措手不及

几位顾问和分析师表示，尽管散户投资者的兴趣激增，但大多数财务顾问仍然不愿意或无法处理客户的加密货币相关请求解密；

得克萨斯州的注册理财规划师吉姆·克里德经常建议：“我一直在和其他理财规划师交谈，其中99.99%的人强烈反对我。”比特币他的客户。“他们认为比特币是郁金香和豆豆宝宝，绝对一文不值。”；

这种怀疑可能会给财务顾问行业带来问题。如果主要街道的需求持续增长——比特币反复出现打破历史新高最近，随着其他加密货币的激增，不使用或讨论加密货币的顾问可能会失去客户。

研究和咨询公司Cerulli Associates的产品开发副总监Matt Apkarian研究了财务顾问行业，他说：“如果你是一名无法提供服务也无法谈论的顾问，那么他们可能会寻找愿意提供服务的人。”。

虽然最 分析员几位顾问表示，他们一致认为，零售业在当前牛市中的作用比前几个周期要小解密他们最近看到了兴趣的显著增长 ；

新泽西州Barrett Financial Advisors的Jonathan Barrett表示：“我想说，今年，尤其是过去一周，随着加密货币市场的激增，我们看到的请求比以往任何时候都多。” ；

他补充道：“当它还是一个新兴的另类资产类别时，许多人没有听说过它，并且非常怀疑。”。“但去中心化货币的想法越来越普遍，人们的兴趣也在飙升。”

自选举日以来，零售业的热情似乎有所增长。常用指标，如谷歌搜索与加密货币相关的术语和Coinbase应用程序的App Store排名（以及其他加密货币应用程序）飙升 ；

图森的注册理财规划师Theresa Morrison表示：“零售业正在迅速发展。”。“我不会说价格的最后一次变动是零售的结果，但这就是它产生兴趣的地方，也是它们开始进入的地方。”

莫里森和克里德是比特币金融顾问网络一群“橙色枕头”的理财规划师向投资者推销自己，他们“渴望并承诺将比特币纳入其财务计划”。Crider表示，该国只有少数顾问看好比特币 ；

克里德说：“这个国家有六个像我这样的顾问，我和他们都是朋友。”

最近的研究表明，绝大多数理财规划师不会向客户推荐或讨论加密货币。7月，Cerulli Associates发布了一份调查1500名财务规划师中，只有2.6%的人向客户推荐过加密货币投资，只有13.7%的人曾与客户使用或讨论过加密货币。

A一月调查Bitwise/VetaFi的研究发现，尽管88%的顾问在过去一年中回答了与加密货币相关的问题，但只有11%的顾问在客户账户中分配了加密货币 ；

这部分是因为许多财务规划师隶属于大型机构，这些机构全面禁止讨论或推荐加密货币。8月，摩根士丹利打破了其他华尔街巨头允许其顾问向净资产超过150万美元的个人推销贝莱德的iShares比特币信托和富达的Wise Origin比特币基金 ；

独立财富咨询公司Evoke Advisors的管理合伙人兼联席首席投资官Alex Shahidi表示，由于技术的复杂性，顾问们可能也不愿意推荐加密货币。

沙希迪说：“学习曲线很陡。”。“这是一项新技术。这是一个新概念。”

他补充道：“在某个时候，它会达到一个临界点，在这个临界点上，这是一件足够重要的事情，你应该投入时间来教育自己。”。“这并不意味着你会支持或反对它，但至少你想在学习曲线上向上移动。”；

许多顾问也对加密货币能否提供现实世界的实用性持怀疑态度 ；

阿普卡里安说：“仍然有很多人认为这是一个庞氏骗局，它将完全归零。”。他指出了Cerulli 2023年的调查，该调查询问了不使用加密货币或与客户讨论加密货币的顾问，以了解他们立场背后的原因。他说，最常见的答案是，他们“认为它不适合纳入投资组合”。

但在需求不断上升的情况下，一些独立顾问软化了他们的立场，至少在比特币问题上是这样。

张金融的张说：“我确实认为比特币有一些潜力。”巴伦酒吧在2024年、2023年和2021年，该公司被评为全国顶尖的独立财富顾问。张指出，他只是在表达自己的观点，通常不会做出财务预测。

张建议账户中至少有100万美元的客户将不超过1%的投资组合投资于比特币，但要避免其他加密货币 ；

“每个客户都有不同的风险水平，”他说。“如果你是一个冒险者，你把比特币作为多元化的一部分，这是可以理解的。但有些人非常保守，也许他们应该只买黄金。”；

张预计，随着比特币继续获得合法性，其长期需求将增加，并指出ETF批准降低监管风险是积极的迹象 ；

他补充道，当更多的同事开始接受它时，它也将得到显著的推动 ；

“一旦顾问们感到舒适和参与，”张说，“这将彻底改变游戏规则。”

编辑人安德鲁·海沃德