Bitfinex高管团队（图自：http://www.bitfinex.com/about）

Tether高管团队（图自：http://tether.to/about-us/）

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　　没有传统银行支持，Bitfinex就无法支持客户提款服务

　　起初，Bitfinex通过几家台湾的银行处理美元交易，这些银行在通过富国银行汇款交易把资金流向台湾以外的地方。不过在2017年4月18日，Bitfinex的国际汇款业务被富国银行封锁了。这一举措让Bitfinex和Tether蒙受了不小的损失，因此两家公司在美国加州北区地方法院对富国银行提起诉讼，但很快又撤销了起诉。

　　自从富国银行切断了Bitfinex业务之后，Bitfinex就开始寻找新的合作银行，否则他们就很难将法定货币转移到客户账户里。此时，波多黎各的Noble Bank接管了Bitfinex的银行业务，并且为他们开设了为USDT提供等额美元担保的银行账户。不过双方合作关系最近似乎也出现了问题，之后Tether又与巴哈马银行Deltec建立了银行业务关系。

　　而在Bitfinex与Noble Bank结束合作、并与Deltec建立银行业务之间的这段时间里，他们不得不使用另一家“银行服务提供商”Crypto Capital的服务。

　　为什么币安和Bitfinex都会使用Crypto Capital，它会是加密史上最大的“黑天鹅”吗？

　　事实上，不管是最近被纽约总检察长办公室披露出8.5亿美元的Bitfinex，还是之前损失了1.9亿美元的加拿大加密货币交易所QuadrigaCX，他们都依赖于一个阴暗的巴拿马“银行”Crypto Capital来处理付款交易。

　　Crypto Capital的母公司是在瑞士楚格获得金融机构牌照的Global Trade Solutions AG，之所以会有这种“银行”的存在，就是因为很多传统银行出于洗钱等原因不愿与加密公司合作，而像Crypto Capital和Noble Bank则是以银行服务提供商的身份出现，为她们提供银行服务。

　　根据币安首席财务官Wei Zhou和Kraken交易所首席品牌官Christina Lee透露，币安和Kraken两家加密货币交易所过去也曾和Crypto Capital有过合作。

　　截至本文发稿时，Crypto Capital没有就Bitfinex和之前的QuadrigaCX问题发表过任何评论。

　　奇怪的是，Crypto Capital网站仍宣称QuadrigaCX是其主要合作伙伴之一，而根据QuadrigaCX首席架构师Alex Hanin透露，该交易所客户之所以出现提款延迟问题，是因为他们在台湾的银行存在问题，交易无法通过Crypto Capital成功处理――情况似乎与现在的Bitfinex非常相似。

　　那么，Crypto Capital是如何为这些加密货币交易所提供所谓“银行服务”的呢？

　　实际上，总部位于巴拿马的Crypto Capital很少披露自己与加密货币交易所的深层关系，而是通过一系列空壳公司的名义开设了大量银行账户，这些银行账户使用的公司名称和开户银行包括：

　　简单来说，目前根本没有主流银行愿意为Bitfinex这样的加密货币交易所提供服务，他们没有选择，只能依赖Crypto Capital这种“伪银行”来处理法定货币存款和取款业务。但是Crypto Capital这种开设大量账户的情况会引起监管当局的关注，只要被认定存在可疑行为就会被冻结，但如果最终没有查询到洗钱证据，账户也会被重新开放。

　　根据2017年11月公布的信息，Crypto Capital为Bitfinex在一家波兰银行开设的银行被波兰当局查封，冻结了大约5亿美元，而这笔钱应该属于Bitfinex/Tether。

　　2018年10月，有报道称Bitfinex利用Crypto Capital在汇丰银行一个名为“Global Trading Solutions”的私人账户发送资金，这种做法听起来与之前他们使用空壳公司的套路相同。这个账户引起了监管机构的关注，就在Crypto Capital部署于全球各地银行里的账户被关闭的同时，“Global Trading Solutions”及其相关实体在美国、欧洲和其他国家均被拒绝提供银行服务，监管机构也开始调查他们是否存在洗钱和其他金融犯罪活动。

　　事实上，Bitfinex的提款问题从此时就已经开始了，因为按照Crypto Capital的说法，Bitfinex的资金被扣押冻结了――这笔账户冻结订单被存放在了伦敦的汇丰银行账户以及美国和葡萄牙的账户中。之后，虽然Crypto Capital一直向其合作伙伴保证其服务会在三个月内恢复，但时至今日，其客户却未能幸免于难――QuadrigaCX已经在申请破产，而Bitfinex则陷入纽约检察长办公室的调查困境之中。

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